2024初中级银行从业《个人理财》系统精讲班视频教程百度网盘下载

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【部分目录展示】

讲义

1-第一章 家庭收支和债务管理(一) .mp4

2-第一章 家庭收支和债务管理 (二) .mp4

3-第二章 财富保障与规划(一) .mp4

4-第二章 财富保障与规划 (二) .mp4

5-第三章教育投资规划.mp4

6-第四章退休养老规划.mp4

7-第五章 投资规划 (一) .mp4

8-第五章投资规划 (二).mp4

9-第六章 税务规划(一).mp4

10-第六章 税务规划 (二) .mp4

11-第七章财富传承规划.mp4

12-第八章 中小企业主理财规划、第九章 理财规划与客户关系管理.mp4

13-第+章 综合理财规划服务、第十一章 理财规划书制作的标准和流程(完).mp4

【部分考点展示】

考点44：家庭收支状况分析（：家庭收支状况分析（11））

• 年度收支盈余情况分析 ：收入-支出<0，入不敷出

• 年度财务自由度分析

• 公式：理财收入÷生活支出

• 财务自由度 ≥1：仅靠理财收入就可维持基本生活

• 年度收入支出结构分析

• 收入结构分析

理财收入占比越大→家庭对工作收入的依赖越低

工作收入占比越大→家庭对工作收入的依赖越大

• 生活支出结构分析：做好“节流”

• 结余能力分析

考点考点44：家庭收支状况分析（：家庭收支状况分析（22））

• 应急能力分析

• 家庭紧急预备金月数

=资产负债表中流动性资产÷家庭月支

• 月支出：收入支出表中总支出÷12

考点考点55：家庭资产负债表的制作：家庭资产负债表的制作

• 当资产不在参考模板所展示的类别时，可根据资产的特征新增项目

• 示例：信托产品投资额度——投资性资产

• 示例：住房公积金账户余额和个人养老金账户余额——投资性资产或其他投资性资产

考点考点66：家庭债务状况分析：家庭债务状况分析